Ingénieur Patrimonial H/F - COOP-TIME

COOP-TIME recherche pour son client, cabinet spécialisé en gestion de patrimoine et gestion privée, un(e) Ingénieur(e) Patrimonial(e) (H/F) afin de renforcer son équipe basée à proximité d'Aix les Bains (73).

Pourquoi les rejoindre ?

• Rejoignez un cabinet à taille humaine, bénéficiant de la solidité et des expertises d'un groupe national.
• Intervenez sur des problématiques patrimoniales variées et à forte valeur ajoutée, auprès d'une clientèle de particuliers, familles et chefs d'entreprise.
• Travaillez en proximité avec les conseillers en gestion de patrimoine et devenez un véritable référent technique sur leurs dossiers complexes.
• Bénéficiez d'un portefeuille clients existant et participez activement à sa fidélisation et à son développement.
• Évoluez dans un environnement privilégiant l'expertise, l'autonomie, le collectif et la qualité de la relation client.

LES MISSIONS :

En tant qu'Ingénieur(e) Patrimonial(e), vous occuperez un rôle transversal associant expertise patrimoniale, accompagnement technique des conseillers et suivi d'un portefeuille de clients existants.

Ingénierie patrimoniale

• Réaliser et rédiger des audits patrimoniaux, notamment sur des situations complexes.
• Analyser les situations civiles, juridiques, fiscales, financières et patrimoniales des clients particuliers et chefs d'entreprise.
• Élaborer des stratégies patrimoniales personnalisées en fonction des objectifs et contraintes de chaque client.
• Participer à la validation et à la sécurisation des préconisations.
• Apporter votre expertise sur des problématiques de transmission, fiscalité, retraite, investissement et structuration patrimoniale.

Accompagnement des conseillers

• Accompagner les conseillers lors de rendez-vous clients stratégiques ou à forte technicité.
• Apporter un soutien technique sur les dossiers patrimoniaux complexes.
• Répondre aux problématiques juridiques, fiscales et civiles des clients et prospects.
• Participer à la préparation et à la sécurisation des préconisations.
• Contribuer au partage des bonnes pratiques et à la montée en expertise de l'équipe.

Gestion et animation d'un portefeuille existant

• Gérer, développer et fidéliser un portefeuille de clients existants.
• Accompagner les conseillers dans le suivi de leur portefeuille : campagnes d'arbitrage, points de comptes annuels, actualisation des situations clients...
• Identifier de nouvelles problématiques et opportunités patrimoniales au fil de l'évolution de la situation des clients.
• Contribuer à la veille réglementaire et à la veille sur l'offre produits.

PROFIL RECHERCHE :

Vous êtes issu(e) d'une formation supérieure Bac +5 minimum en gestion de patrimoine, droit, fiscalité, finance ou équivalent. Une formation complémentaire de type CJA et/ou la certification AMF constitue un véritable atout.

Vous disposez idéalement d'une expérience en ingénierie patrimoniale, gestion privée ou conseil en gestion de patrimoine, vous permettant d'être à l'aise sur des problématiques patrimoniales complexes.

Vous maîtrisez notamment :

• Les problématiques civiles, juridiques et fiscales liées au patrimoine.
• Les produits financiers et solutions d'investissement.
• Les outils métiers de la gestion de patrimoine, avec une connaissance de HARVEST particulièrement appréciée.
• Les outils CRM et bureautiques.
• La réglementation applicable au secteur : LCB-FT, MIF II, RGPD...

Au-delà de votre expertise technique, vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, votre capacité d'analyse et vos qualités relationnelles.

Autonome et doté(e) d'un réel esprit d'équipe, vous savez également vulgariser des sujets techniques et avez à coeur d'apporter un haut niveau de conseil et de service aux clients.

Une expérience acquise en cabinet de gestion de patrimoine ou en gestion privée sera particulièrement appréciée.

• RGPD
• Sens du relationnel
• Autonomie
• Droit fiscal
• Gestion du patrimoine
• Fidélisation des clients
• CRM
• Esprit d'analyse